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校园常见的诈骗手法及防范措施

时间:2013-01-22 16:02:52  来源:学生工作中心  作者:王惠君

 

 
 
 (一)手机短信诈骗
    手机短信诈骗是犯罪分子采用群发器发送虚假信息,以使对方在轻信虚假短信息后将其钱物交付给犯罪分子。由于短信诈骗犯罪应用了现代通信技术,其传播速度快、区域广及被害人的数量多、社会危害大等方面都远远超过了传统诈骗犯罪。
    1、中奖诈骗
    作案手法:犯罪嫌疑人利用相关设备群发虚假中奖信息,当短信接收者拨打指定电话询问时,即要求需预先支付个人所得税、公证费、手续费等费用后才能领奖,一步步将受害人引入圈套。
    典型案例:7月26日17时31分,事主陈X报称:其于26日8时许,手机收到一条短信称其的号码已被非常6+1栏目随机抽取获得三星笔记本电脑,请登陆网站领取奖品。事主后在北师大农业银行分两次将31050元汇入对方指定的账户。
警方提示:犯罪分子会编造中奖、退款、退费、等多种多样的好事诱使您往不熟悉的银行卡号汇出先少量后逐步提高数额的各种所谓税费、公证费……等等费用,也会编造一些坏事,诸如:你的亲人好友出车祸、生病住院、抢救、丢钱或被公安机关抓获急需用钱……等等理由要求您汇款:切记不管好事、坏事凡是要求您往陌生银行卡号汇款的都是诈骗。遇到这类好事不要自个偷着乐,遇到这类坏事不要惊慌,可以先与其身边的老师、同学、朋友联系,得到证实再打算也不迟。
 
    2、银行卡消费或密码泄露诈骗
作案手法:犯罪分子首先冒充银行工作人员编发短信,谎称客户持银行卡在某地商场进行了巨额消费,或称其银行卡信息泄密,请持卡人回复客服电话核实。当持卡人信以为真拨打该电话询问有关情况时,犯罪嫌疑人即顺势采取第二步操作,一方面称银行内部职工有实施职务犯罪的行为,想将持卡人账户上的钱转走,他们已设立了调查部门,正在对银行内鬼进行调查,需要持卡人积极配合,并拨打指定电话咨询。若持卡人拨打该电话核实,则谎称该银行卡可能被复制盗用或者以帮受害人的信用卡升级为名,要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息的操作,实际上是进行转账业务,将受害者卡内大部分现金转到犯罪分子指定的账户。
    典型案例1:2009年10月7日,宁X收到手机短信称事主在华润万家商场消费5930元,短信中还留了一个咨询电话,后事主打了该咨询电话,一接电话女子叫事主打另一个电话报警,拨通后,接电话男子称已立案,并让事主打另一个电话申请银行卡保护,接电话另一男子让事主在柜员机按其操作将卡内钱转到银行一帐户,后事主在北师大农行将4200元转到对方指定账户。
    典型案例2:2009年10月5日,事主李某收到一条自称建设银行通知的手机短信,称其银行卡信息泄密,后事主致电手机短信上提供的客服号码,根据对方的提示(申请密码保护),随后把自己一张农业银行卡上的3900元人民币转到另一张卡上,后发现被诈骗。
警方提示:接到自称是公安、税务、银行、电信等部门以你的银行卡账户等资料被他人冒用,为了保护你的账户资金安全……、你的银行卡在某商场消费***元,请确认……的电话或者信息时,不要相信。凡是要求你到ATM柜员机进行任何操作的都是诈骗。不管你接到的电话、信息内提示的理由多么可信合情合理,但如果最后要求您持卡到银行ATM柜员机进行操作时,切记都是诈骗,诈骗分子要你在ATM柜员机上操作的实际上是转账程序,最后将你的卡内钱转走。如果对自己的消费账户有疑问,可到银行查询。各家银行设有24小时固定客服热线:中国银行95566,工商银行95588,农业银行95599,建设银行95533,中国银联95516,中国邮政11185,招商银行95555,交通银行95559,兴业银行95561,民生银行95568。
 
   (二)网络诈骗
随着经济的发展,人们越来越认识到诚信的价值。但在经济领域中我国还未真正形成一个健全的信用体系,特别是对经济活动双方履行承诺的切实有效的约束、监督机制还未形成,这给许多犯罪分子有可乘之机。
 
    1、网上购物诈骗
    作案手法:犯罪分子将某些时尚商品或飞机票以极低价格在互联网上贩卖,当消费者汇了第一笔款后,嫌疑人会来电声称,要么商品不零售,要求批量购买;要么货已运到,要求汇款人再汇余款、风险金、押金或税款等费用,否则收不到货,也不退货。
典型案例:2010年5月10日15时21分,事主刘X报称:5月10日14时许,其在上网订购优惠机票,被一名自称东方航空公司,工号1002的工作人员以定票为名诈骗,事主后在北师大农行分4次将28675元汇入对方指定的账号内。
警方提示:不要轻易以汇款或转账的方式购买网上的商品,特别是明显比市场价格便宜的商品。选择网上购物时,一要选择正规的知名网站,二要想方设法考查商家诚信,三要尽量选择货到付款方式。
 
    2、网上中奖诈骗
    作案手法:犯罪分子通常是依托网络平台如QQ、MSN等发布虚假中奖消息,广撒网、搜目标,以交风险抵押金、税款、代办费等诸多名义,让受害人向其提供的账户上汇款,当收到第一笔汇款后,设立各种名目的费用要求受害人再次汇款,并称如果不再次汇款,不仅不能获得奖金或奖品,而且之前的汇款也不能取回。
    典型案例:2010年7月26日,事主张X报称:其于26日8时许,在QQ聊天的过程中,电脑界面弹出一个小窗口称:你的QQ号已被非常6+1栏目随机抽取获得28888元奖金和一台三星笔记本电脑,请登陆网站领取。事主后在北师大农业银行分两次将31050元汇入对方指定账户。
警方提示:大多数高校都采用银行汇款的方式收取学杂费,新学期开学前后学生银行卡内一般存着数目可观的学费及生活费,如果防范意识淡薄,存在不劳而获的掉馅饼心理,很容易成为犯罪分子的侵害目标。
 
   (三)求助方式诈骗
    作案手法:嫌疑人多驾小汽车,以财物被盗或撞伤人为由,向事主借钱加油或借手机,打电话给其公司领导或朋友,要他们汇款到事主的银行卡上,在赢得事主信任的情况下,与事主一起去柜员机查看汇款,后以网络问题或其它原因为由,汇款要过几个小时才能到,将事主银行卡、手机骗走,并承诺第二天会还给事主,且会给予其一定的报酬。有时会以急需要上网与客户联系为由,将事主笔记本电脑骗走。
    典型案例:2009年11月15日12时,事主吕X在北师大红绿灯处内被驾驶白色小面包车的两男一女以财物被盗,需借钱加油的方式诈骗,被骗诺基亚手机一部、华硕15.4寸笔记本电脑一台和一张工商银行卡内现金5200元,损失10500元。
警方提示:不要轻易上陌生人的车,即使他们看起来很需要帮助。如果有人欲强行拉你上车,要大声求救,引起别人的注意,并及时报警。
 
   (四)销售代理诈骗
    作案手法:犯罪分子利用高校学生经验少、法律意识差、急于赚钱补贴生活的心理,以假借招收校园代理,给在校生提供勤工俭学机会为由,采取先付款后发货或者销售劣质假冒产品的方式实施诈骗。
    典型案例: 2009年10月4日,事主陈X在凤凰pt老虎机官网工珠海学院内被一名自称是真彩笔业分公司业务员唐丽娥的女子以兼职推销公司产品的名义骗去2601.6元,事后联系不上唐丽娥,协议上真彩公司的地址是假地址,发现被骗。
警方提示:在遇到校外人员向你推销、批发文具、化妆品、话费卡,甚至推荐你买多了就可以成为该校区的代理时,你应先得到辅导老师帮助或指点,防止上当受骗。对上门推销商品以及派发传单的人员要提高警惕,不要轻易相信以代理为名或帮助勤工俭学为名推销商品的行为,以防购买到假冒伪劣或者与实际数量不符的商品。
 
预防措施:
1、手机要经常保持正常通话状态,尽量避免关机;
 2、经常与家长联系,告知家长近期电话诈骗案件频繁,基本都以骗取汇款为目的,如遇到此类诈骗电话,先与学生本人或辅导员联系,不要急于汇钱;
 3、将学校电话、辅导员电话或某一位同学的电话告诉家长,在家长联系不到你本人的情况下,可与学校、辅导员或同学联系;
4、不要将个人信息随意泄露给他人,例如身份证号码、家庭电话、家庭住址、个人电话等信息,如遇到自称为学校老师核对信息,让你配合提供个人信息时,请及时与辅导员老师联系,确认无误后再予以配合;
5、不要在手机通讯录中暴露自己与联系人的关系,忌用 家电 、 老公、妈等称呼,避免手机遗失,信息泄漏;
6、儿行千里母担忧,请同学们经常与家人打个电话

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